بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، بایننس، به دلیل نقض تحریم‌های آمریکا و سهل‌انگاری در مبارزه با پولشویی، به پرداخت ۴.۳ میلیارد دلار جریمه محکوم شد.
این جریمه، که یکی از بزرگترین جریمه‌های شرکتی در تاریخ ایالات متحده است، پیامی روشن به سایر صرافی‌های ارز دیجیتال می‌دهد که باید به قوانین و مقررات مالی پایبند باشند.
بایننس، که در سال ۲۰۱۷ توسط چانگ پنگ ژائو، یکی از ثروتمندترین افراد جهان، تأسیس شد، به سرعت به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان تبدیل شد. این شرکت در حال حاضر روزانه میلیاردها دلار معامله ارز دیجیتال را تسهیل می‌کند.
در سال‌های اخیر، مقامات آمریکایی بایننس را به دلیل نقض تحریم‌های آمریکا و سهل‌انگاری در مبارزه با پولشویی مورد بررسی قرار دادند.
در تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا، مشخص شد که بایننس به مدت چندین سال، به کاربران ایرانی اجازه می‌داد تا با کاربران آمریکایی معامله کنند. این امر نقض تحریم‌های آمریکا علیه ایران محسوب می‌شود.
علاوه بر این، بایننس به سهل‌انگاری در مبارزه با پولشویی متهم شد. این شرکت به اندازه کافی برای شناسایی و جلوگیری از استفاده از پلتفرم خود توسط مجرمان، تلاش نکرده بود.
بر اساس تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا، بایننس بیش از ۱.۵ میلیون معامله مشکوک را گزارش نکرده است. این معاملات شامل معامله با افراد و نهادهایی بود که در لیست تحریم‌های آمریکا قرار داشتند.
در نتیجه این تخلفات، بایننس به پرداخت ۴.۳ میلیارد دلار جریمه محکوم شد. این جریمه شامل ۳.۴ میلیارد دلار جریمه به وزارت خزانه‌داری آمریکا و ۹۶۸ میلیون دلار جریمه به اداره کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا است.
چانگ پنگ ژائو، مدیر اجرایی بایننس، نیز به دلیل نقش خود در این تخلفات، ۵۰ میلیون دلار جریمه شد.
این جریمه، پیامی روشن به سایر صرافی‌های ارز دیجیتال می‌دهد که باید به قوانین و مقررات مالی پایبند باشند.
در ادامه، به برخی از جزئیات بیشتر این پرونده اشاره می‌کنیم:
- تعداد تراکنش‌های مشکوکی که بایننس گزارش نکرده است، به بیش از ۱.۵ میلیون مورد می‌رسد. این معاملات شامل معامله با افراد و نهادهایی بود که در لیست تحریم‌های آمریکا قرار داشتند.
- بایننس به مدت چندین سال، به کاربران ایرانی اجازه می‌داد تا با کاربران آمریکایی معامله کنند. این امر نقض تحریم‌های آمریکا علیه ایران محسوب می‌شود.
- بایننس به سهل‌انگاری در مبارزه با پولشویی متهم شد. این شرکت به اندازه کافی برای شناسایی و جلوگیری از استفاده از پلتفرم خود توسط مجرمان، تلاش نکرده بود.
مدیر عامل صرافی بایننس، چانگ پنگ ژائو، در تاریخ ۲۱ نوامبر ۲۰۲۳ (۳۰ آبان ۱۴۰۲) از سمت خود استعفا داد. این استعفا در پی تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا در مورد تخلفات مالی بایننس صورت گرفت.
چانگ پنگ ژائو در بیانیه‌ای که پس از استعفای خود منتشر کرد، گفت که از این اتفاقات «خیلی ناراحت و شرمنده» است. او همچنین گفت که این جریمه «برای بایننس و صنعت ارزهای دیجیتال یک نقطه عطف منفی» است.
ژائو در بیانیه خود به طور مستقیم به دلیل استعفای خود اشاره نکرد، اما این استعفا به طور گسترده به عنوان پذیرش مسئولیت تخلفات بایننس توسط او تلقی شد.
خروج ژائو از بایننس، تأثیر قابل توجهی بر این شرکت خواهد داشت. ژائو یکی از چهره‌های اصلی و شناخته‌شده صنعت ارزهای دیجیتال است و نقش مهمی در رشد بایننس به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان داشت.
با خروج ژائو، بایننس با چالش‌های جدیدی روبرو خواهد شد. این شرکت باید برای جلب اعتماد مقامات و کاربران خود تلاش کند. همچنین باید برای بهبود برنامه‌های مبارزه با پولشویی خود اقدام کند.
مدیر عامل جدید بایننس
پس از استئفا ژائو، ریچارد تنگ، که پیش از این رئیس سابق جهانی بازارهای منطقه‌ای بایننس بود، در تاریخ ۲۲ نوامبر ۲۰۲۳ (۱ آذر ۱۴۰۲) به عنوان مدیر عامل جدید بایننس منصوب شد. تنگ یک کهنه‌کار صنعت ارزهای دیجیتال است و بیش از ۲۰ سال تجربه در زمینه خدمات مالی و نظارتی دارد.
تنگ در بیانیه‌ای که پس از انتصاب خود منتشر کرد، گفت که متعهد به رهبری بایننس در مسیر بهبود انطباق و شفافیت است. او همچنین گفت که بایننس همچنان به ارائه خدمات به کاربران خود در سراسر جهان ادامه خواهد داد.
انتصاب تنگ به عنوان مدیر عامل جدید بایننس، نشان‌دهنده تلاش این شرکت برای بهبود وضعیت خود پس از تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا است. تنگ یک چهره شناخته‌شده در صنعت ارزهای دیجیتال است و تجربه و تخصص او می‌تواند به بایننس کمک کند تا اعتماد مقامات و کاربران خود را جلب کند.
در ادامه، به برخی از جزئیات بیشتر در مورد ریچارد تنگ اشاره می‌کنیم:
- تنگ در سال ۱۹۷۰ در سنگاپور متولد شد.
- او مدرک کارشناسی خود را در رشته مهندسی برق از دانشگاه نانیانگ سنگاپور و مدرک کارشناسی ارشد خود را در رشته مدیریت بازرگانی از دانشگاه ملی سنگاپور دریافت کرده است.
- تنگ پیش از پیوستن به بایننس، در شرکت‌های مالی متعددی از جمله گروه مالی مورغان استنلی و سازمان تنظیم مقررات خدمات مالی در بازار جهانی ابوظبی کار کرده است.
تنگ به عنوان مدیر عامل جدید بایننس، با چالش‌های مهمی روبرو خواهد بود. این چالش‌ها شامل جلب اعتماد مقامات و کاربران، بهبود برنامه‌های مبارزه با پولشویی، و گسترش فعالیت‌های بایننس در سراسر جهان است.
